中国虚拟币持有和交易违法吗？

中国对虚拟货币交易的监管政策

2021年，中国人民银行等十部委联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确指出：

• 虚拟货币不具有法定货币等同的法律地位。
• 虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。

这意味着：

• 禁止虚拟货币交易所等机构为境内居民提供虚拟货币交易服务。
• 禁止金融机构为虚拟货币交易提供服务。

但是，个人持有虚拟货币并不违法。 也就是说，您个人持有比特币、以太坊等虚拟货币，本身并不违法。

通过虚拟货币转移资产到国外的风险

虽然个人持有虚拟货币不违法，但通过虚拟货币将资产转移到国外，尤其是涉及到大量的资金，可能会面临以下风险：

• 违反外汇管制： 如果超出规定的个人购汇额度，可能会被认定为非法转移资产，受到处罚。
• 税务问题： 如果涉及到逃税漏税，将会面临严重的税务处罚。
• 其他法律风险： 比如，如果涉及到洗钱、恐怖融资等非法活动，将会面临刑事处罚。

需要注意的是，即使您成功地将资产转移到国外，也可能面临以下问题：

• 资产安全风险： 虚拟货币市场波动较大，存在资产大幅缩水的风险。
• 监管风险： 国外对虚拟货币的监管政策可能发生变化，您的资产可能受到影响。

总结

在中国交易虚拟货币存在一定的法律风险，但并不意味着所有的相关行为都是违法的。 对于个人而言，持有少量虚拟货币一般不会受到法律追究。但是，如果通过虚拟货币进行大额资金转移，或者从事与虚拟货币相关的非法活动，则可能面临严重的法律后果。

因此，建议您：

• 遵守中国的法律法规。
• 不要参与任何非法金融活动。
• 如果需要进行跨境资金转移，应通过合法合规的渠道进行。

如果您对相关法律法规有疑问，建议咨询专业律师。

请注意：

• 法律法规不断变化，以上信息仅供参考，不构成法律建议。
• 虚拟货币投资具有高风险，请谨慎投资。